En OpenInsights (grupo Fintonic), hemos perfeccionado el arte de convertir datos financieros en información accionable. Nuestro proceso de categorización no se limita a clasificar transacciones bancarias; va mucho más allá, ofreciendo un análisis profundo que beneficia tanto a los usuarios finales como a las entidades financieras. A través de un enfoque combinado de inteligencia artificial, machine learning y reglas expertas, nuestro sistema categoriza las transacciones en múltiples niveles, proporcionando un nivel de detalle sin precedentes.
Un Sistema de Categorización Avanzado:
Nuestro proceso de categorización se basa en varias capas interconectadas que garantizan la máxima precisión y relevancia. A continuación, desglosamos cómo funciona este sistema:
- Información transaccional:
- Localización del Comercio:
- Modelos de Categorización Basados en IA:
- Tipo de transacción bancaria o riesgos:
- Categorías de Usuarios (PFM):
- Comercios:
- Reglas Expertas:
El primer paso consiste en recolectar de forma segura la información de las transacciones directamente desde los bancos de los usuarios. Este acceso directo asegura la calidad y actualización de los datos.
Una vez recibida la información, el sistema identifica el comercio relacionado con la transacción y lo asocia a su sector correspondiente. Por ejemplo, una compra en Just Eat se clasifica como “Comida a domicilio”.
A través de técnicas avanzadas de machine learning, las transacciones se categorizan en tres niveles:
Como nómina, pensión, préstamos, embargos, juego o compra con tarjeta, por ejemplo.
Como ocio, transporte, vivienda, servicios financieros o seguros, por ejemplo.
Decenas de miles de establecimientos clasificados, como Mercadona, MediaMarkt o BBVA, por ejemplo.
El sistema aplica un conjunto de reglas que analizan aspectos como el comercio, el sector, el importe y expresiones regulares para refinar aún más la categorización.
Un Nivel de Detalle sin Precedentes:
Nuestro sistema ofrece una visión profunda y estructurada de las finanzas de los usuarios. Este nivel de detalle permite a las entidades financieras diseñar productos altamente personalizados, como ofertas específicas basadas en hábitos de consumo o análisis de riesgo ajustado al perfil del cliente.
Impacto Real para Usuarios y Entidades:
El sistema de categorización no solo ayuda a los usuarios a entender mejor sus hábitos financieros, sino que también proporciona a las entidades financieras una herramienta invaluable para tomar decisiones estratégicas:
- Usuarios:
- Entidades Financieras:
Comprenden mejor sus gastos, identifican áreas de mejora y optimizan su gestión financiera.
Obtienen insights accionables para diseñar productos y servicios alineados con las necesidades reales de los clientes.
Conclusión:
La categorización de datos bancarios es mucho más que un proceso técnico; es una herramienta estratégica para empoderar a los usuarios y transformar la oferta de servicios financieros. En OpenInsights, hemos elevado este proceso a un nivel superior, proporcionando insights que marcan la diferencia. Si estás buscando llevar tus decisiones financieras al siguiente nivel, nuestro sistema de categorización avanzada es la solución ideal.
