En OpenInsights, parte de Fintonic, hemos convertido el análisis de datos financieros en una ciencia perfeccionada a lo largo de más de 12 años. Gracias al marco regulatorio PSD2 y las posibilidades del Open Banking, nuestras soluciones permiten acceder y procesar datos bancarios directamente desde las entidades financieras con total seguridad, transformando esta información en valor tangible para empresas y usuarios.
Acceso Directo a Datos Bancarios y Capacidades Avanzadas de Etiquetado:
Nuestra infraestructura permite extraer datos financieros directamente de las entidades bancarias, asegurando la máxima calidad y seguridad en el procesamiento. Este acceso directo nos posiciona como referentes en etiquetado y enriquecimiento de datos financieros, ofreciendo un nivel de precisión y detalle que marca la diferencia:
- Etiquetado Detallado y Multi-etiquetado:
- Volumen de Procesamiento:
- Impacto Real en los Usuarios:
Clasificamos cada transacción en categorías específicas y subcategorías altamente detalladas. Esto incluye información como el tipo de comercio, transacción bancaria o riesgo de crédito, por ejemplo.
Más de 1 millón de cuentas son procesadas diariamente, lo que garantiza una base de datos rica y actualizada. La más relevante de España.
Estas capacidades no solo ayudan a los usuarios a comprender mejor sus hábitos financieros, sino que también permiten a las entidades diseñar productos hiper personalizados que se alinean con las necesidades reales de cada segmento.
Perfilado de Cliente y Scoring de Crédito: Un Enfoque Integrado para Decisiones Inteligentes
Nuestras soluciones de perfilado de cliente y scoring de crédito combinan años de experiencia con modelos avanzados de análisis de datos para proporcionar una evaluación precisa y confiable del riesgo financiero.
- El índice Gini es de 0,86 (AUC es 0,93) lo que refleja una discriminación superior en la evaluación del riesgo de crédito, posicionándonos en el top del sector en términos de precisión para diferenciar entre clientes solventes y no solventes, superando los estándares de la industria.
- Nuestros modelos de scoring no solo mejoran las tasas de aprobación de crédito, sino que también minimizan riesgos, asegurando carteras de crédito más sólidas y rentables.
- Affordability (capacidad de endeudamiento):
- Cross-sell:
- Segmentación Personalizada:
Indicadores Clave: AUC y Gini
Cálculo de Variables Clave:
Analizamos gastos esenciales y no esenciales para determinar la capacidad real de los usuarios para asumir nuevas deudas.
Identificamos oportunidades de venta cruzada basadas en comportamientos financieros históricos y actuales.
Creamos perfiles financieros detallados que permiten a las entidades ajustar sus productos y estrategias de manera precisa.
Más de 12 Años de Innovación Continua:
Desde el inicio de Fintonic, hemos trabajado incansablemente para perfeccionar nuestras herramientas y procesos, combinando experiencia en gestión financiera personal con las mejores tecnologías disponibles. Este recorrido nos ha permitido construir una reputación como líderes en el análisis de datos financieros, siempre enfocados en ofrecer valor real a nuestros clientes.
Aprovechamiento de Open Banking y PSD2: Más Allá de la Agregación de Datos
El verdadero valor del Open Banking y PSD2 radica en su capacidad para democratizar el acceso a datos financieros y ampliar la inclusión financiera. En OpenInsights ofrecemos soluciones que maximizan el potencial de estas normativas:
- Inclusión Financiera:
- Personalización a Escala:
Facilitamos la incorporación de nuevos clientes, incluyendo perfiles sin historial crediticio como jóvenes e inmigrantes.
Gracias a nuestro enfoque modular y flexible, adaptamos nuestras soluciones a las necesidades específicas de cada cliente, ya sea una fintech, un banco o una aseguradora.
Conclusión:
En OpenInsights, hemos demostrado que los datos financieros no son solo números, sino herramientas estratégicas para transformar la manera en que entendemos y gestionamos el dinero. Desde nuestras capacidades avanzadas de etiquetado hasta nuestros modelos de scoring de crédito de alto rendimiento, cada solución está diseñada para empoderar tanto a los usuarios como a las entidades financieras.
